Центральный банк назвал несколько правил из-за которых банки могут заблокировать карты граждан

blankЦентральный банк разместил новый методический материал, в котором прописано, как финансовым организациям осуществлять контроль за физическими лицами — клиентами учреждений. Юрист рассказал по каким признакам банк «вычисляет» подозрительных клиентов. Иногда ими могут оказаться самые обыкновенные граждане. Итак, вот несколько пунктов, на которые банки и финансовые учреждения обращают внимание:

  1. Клиент не совершает с карты покупки и не платит за коммуналку. Если среди операций нет тех, которые обеспечивают жизнедеятельность человека — это подозрительно. Под ними подразумевается оплата сотовой связи, коммунальных услуг, покупка продуктов.
  2. Также под «прицел» попадают те физические лица, которые осуществляют большое количество переводов в день. Уточняется, что это значит более десяти за день, а в месяц более пятидесяти. Чаще всего в этом случае страдают небольшие предприниматели — их карты неожиданно блокируются.
  3. Какое время проходит между операциями. Оказывается — это очень важный факт.
  4. Имеет значение какие суммы отправляются. Нельзя посылать больше ста тысяч рублей в день.

Вот такие признаки, считающиеся у банков подозрительными надо знать и помнить.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here

три − 2 =