Согласно поправкам в закон № 115-ФЗ с 10 января 2021 года, список компаний, подпадающих под финансовый контроль, будет увеличен.
В России существуют финансовые потоки, которые необходимо контролировать в первую очередь, речь идет о выводе капитала за рубеж и деятельности некоторых банков. Об этом «НьюИнформ» рассказал экономист Александр Дудчак.
С 10 января 2021 года начнут действовать поправки в «антиотмывочный» закон № 115-ФЗ. Они существенно увеличат список подпадающих под контроль финансовой разведки действий с денежными средствами. Об этом рассказал председатель правления КПК «Обновление» Михаил Дорофеев.
По его мнению, власти таким образом сократят возможности для налоговых уклонистов обходить существующие нормы, уменьшить долю теневой экономики и повысить собираемость налогов. В условиях возросших государственных расходов в рамках ответных мер на последствия от пандемии коронавируса на экономику это очень актуально, считает Дорофеев. Отмечается, что принятые поправки не окажут негативного влияния на добросовестных экономических агентов, плохо будет только тем, что ведет двойную бухгалтерию.
Политолог и экономист Александр Дудчак рассказал, на кого будут распространяться проверки.
«Насколько я знаю, собираются контролировать и отслеживать переводы свыше 100 тыс. руб., ставки в игровых заведениях, а также возвраты по суммам за услуги связи. Определенные категории денежных переводов будут подвергаться тщательному контролю. Есть основные финансовые потоки, которые в первую очередь необходимо контролировать, это вывод капитала за рубеж, деятельность банков, которые должны работать, как государственные, но при этом ведут себя, как частные, и занимаются, к примеру, валютными спекуляциями», — объяснил экономист.
Дудчак констатирует, что в стране наблюдается устойчивый рост оттока капитала за рубеж.
«В этой части проводится много работы, есть желание навести порядок, но, пока отток не прекращается. Также, на мой взгляд нужно контролировать колебания курса валют, которые вообще не имеет смысла. Можно, конечно, это объяснить рыночными факторами, но для того, чтобы помочь экономике, колебания курсов валют совершенно неуместны», — убежден политолог.
По мнению Дудчака, общество в настоящее время слишком торопится с цифровой идеей, и перегибает палку.
«Сейчас много компаний предпочитают работать за наличный расчет, это позволяет им оптимизировать свою деятельность, я не буду утверждать, что все, кто так работает, ведут «серую» бухгалтерию, но принимаемые меры связаны отчасти и с этим тоже. Также темой отдельного разговора является также вопрос трудовых мигрантов. В настоящее время наша страна, с одной стороны, нуждается в рабочей силе. С другой стороны, у нас в стране есть свои, российские безработные. Но за такие деньги на такие работы россияне не хотят устраиваться. Я считаю, что нужно повышать зарплаты на тех местах, куда не идут местные жители», — предложил специалист по экономике.
Определенное время процесс внесения изменений в структуру оплаты рабочей силы займет, но эти изменения необходимы, убежден Дудчак. Размышляя о том, на какие структуры будет возложены функции контроля, Дудчак предположил, этим, судя по всему, займутся банки.
«Такие контролирующие мероприятия не спасут ситуацию в целом, но есть «серые схемы», которые не способствуют улучшению экономики в целом, и развивают финансовый криминал, это нужно контролировать», — заключил собеседник.
Речь, в частности, идет об установлении контроля над почтовым переводом денежных средств на сумму от 100 тыс. руб., а также возвратом неистраченных авансов за сотовую связь от той же суммы. Под пристальное внимание контролирующих органов попадут также ставки в азартных играх, и операции с наличностью свыше 600 тыс. руб.
Начиная с 10 января, банки и другие организации, осуществляющие денежные переводы, в обязательном порядке должны передавать сведения о них, если превышены указанные в «антиотмывочном» законе лимиты. Речь не идет об автоматической проверке, но, в случае нарушений, компании окажутся под пристальным вниманием Росфинмониторинга.