Поправки в Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», вступили в силу сегодня, 10 января.
Принятые поправки в законодательство в части незаконного оборота средств призваны предотвратить нелегальное движение денежных потоков, в том числе для кредитования преступной деятельности. Об этом «НьюИнформ» рассказала экономист Андрей Колганов.
В России вступили в силу новые правила контроля за операциями с наличными. Теперь вся информация об операциях с суммами свыше 600 тыс. руб. теперь будет передаваться в Росфинмониторинг.
С 10 января 2021 года вступили в силу поправки в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Эти поправки призваны усиливать контроль за операциями россиян с наличными.
В частности, введены два новых ограничения в потребительской сфере: все почтовые переводы на сумму свыше 100 тыс. руб. и возврат средств со счетов операторов связи на ту же сумму будут контролироваться.
Таким образом будет перекрыт канал дистанционной передачи средств в обход банковской системы, речь идет о пополнении баланса мобильного телефона одним человеком, и выводом этих средств с баланса другим человеком.
Кроме этого, будет усилен контроль за оборотом наличных средств, имеется в виду, что вся информация об операциях свыше 600 тыс. руб. будет передаваться в федеральную службу по финансовому мониторингу «Росфинмониторинг».
Ведущий научный сотрудник экономического факультета МГУ, экономист Андрей Колганов рассказал, что данные поправки являются реализацией давно обозначившихся тенденций к усилению контроля за финансовыми операциями со стороны российских властей.
«В общем-то тут преследуются две цели: предотвратить нелегальный оборот финансовых средств, в том числе для кредитования преступной деятельности. Вторая задача заключается в затруднении уходов от налогов, речь идет о различных «серых» схемах», — объяснил экономист.
С этой целью вводятся такие поправки, по мнению Колганова, в части контроля средств это далеко не последний шаг.
«Общая тенденция к цифровизации экономики в конечном счете приведет к тому, что будет осуществляться полный контроль за всеми финансовыми операциями, причем в автоматическом режиме», — уточнил собеседник.
Рассуждая о том, чье ведомство будет осуществлять эти задачи, Колганов предположил, что в первую очередь, это будет в полномочиях «Росфинмониторинга».
«А они уже в свою очередь будут анализировать полученную информацию, решать, насколько она серьезна, что с ней нужно делать и кому передать», — заключил эксперт по экономике.
Кроме ряда ограничений россиян ждут некоторые регуляторные послабления. В частности, отменен обязательный контроль в отношении переводов средств за границу на счет или вклад, открытый на анонимного владельца, и поступление средств с такого счета или вклада, что по мнению экспертов, открывает возможность для различного рода злоупотреблений.
Будет исключен контроль за получением имущества по договору лизинга, будет контролироваться только предоставление такого имущества. При этом лизинговые платежи свыше 600 тыс. руб. будут подвергнуты тщательному контролю.
Ранее издание «НьюИнформ» писало о том, что эксперты сравнили современные пенсии и пенсионные выплаты времен СССР.