Какие акции выгодно покупать в 2022 году – советы и мнение экспертов

21.05.2022

Инвестиции в акции – хорошее решение для тех, кто хочет получать пассивный заработок. В этом году тема вкладов особенно популярна и широко освещается в сети. Рассказываем, какие акции покупать в 2022 году, на основании советов экспертов и состояния рынка за последний год.

Как и сколько можно заработать на акциях

Посредством акций компания привлекает инвесторов, которые впоследствии получают свои отчисления в том или ином виде. На акциях зарабатывают немногими способами – в основном за счет торговли на бирже (трейдинга) или за счет получения дивидендов.

Если вы инвестируете в акции – еще не значит, что они будут гарантированно расти и не потеряют в цене. Акции могут и обвалиться, если вложиться не вовремя. Изучайте новости интересующей вас компании, повышайте финансовую грамотность, чтобы знать о положении дел в экономике и прогнозировать цену бумаг самостоятельно.

Первый способ заработка на бирже за счет акций – трейдинг. Смысл в том, чтобы купить акции подешевле и продать подороже. Котировки акций порой нестабильны: за счет резкого роста можно получить хорошую прибыль или же потерять все, если они рухнут.

На стоимость акций может влиять:

общая экономическая обстановка на рынке;
прибыльность компании;
настроение трейдеров;
ситуация в политической сфере и др. факторы.

Самостоятельные занятия трейдингом требуют хорошей теоретической базы и понимания устройства фондового рынка. Это не так просто, как кажется, да и риск для новичка именно в торговле бумагами высок.

Если вы хотите получать пассивный заработок от торговли акциями, отличным вариантом станет вклад в ПИФ или ETF – это фонды доверительного управления, которые, имея определенный процент, управляют за вас портфелем акций на бирже.

Когда инвестор покупает акцию, он делает прибыль на росте ее цены. При долгосрочных вложениях в акции известных компаний вы не только получаете гарантированный прирост (годовая доходность российских акций за последние 10 лет составила 10,83% годовых), но и получаете дивиденды, если держите бумаги в портфеле.

Покупка и долговременное хранение акций может быть очень выгодной стратегией, однако, если вы хотите сохранить деньги без риска, лучше воспользоваться облигациями с фиксированным купоном.

Дивиденды – это отчисления акционерам от общей чистой прибыли компании. Чем больше компания развивается на рынке, тем выше ее капитализация и больше вероятность хороших дивидендов. Самыми доходными по дивидендам в 2021 году оказались:

Татнефть.
НЛМК.
НМТП.
Селигдар.
ОГК-2.
Газпром нефть.
Сбербанк.
Норникель.
МРСК Центра и Приволжья.
ММК.

Как правильно выбирать акции для дальнейшего инвестирования

Прежде чем вкладывать все средства в ценные бумаги, нужно выбрать их так, чтобы инвестиционный портфель не стал зоной риска для бюджета. Каждый начинающий инвестор или игрок на бирже должен знать, как правильно выбрать акции. Конечно, интернет полнится советами и мнениями, какие акции брать, а какие нет. Но ориентироваться на «диванных экспертов» – плохая стратегия. Лучшая – научиться разбираться самому.

При выборе акций изучают два главных параметра – компанию и ее ценные бумаги. Первый фактор позволяет сразу отсечь инвестиции, которые приведут к убытку. Второй позволяет составить грамотное представление о стоимости акций по факту, избегая риска приобрести переоцененный актив. Компания может быть привлекательна в плане доходности, но при этом иметь дорогие и неликвидные акции.

Эксперты рекомендуют обращать внимание на такие показатели:

оборот компании;
валовая прибыль;
операционная прибыль;
чистая прибыль;
свободный денежный поток (Free cash flow);
EPS (показатель прибыли на акцию).

Понимание каждого из этих экономических показателей даст общее представление о ценности инвестирования в компанию и подскажет, какие акции покупать в 2022 году.

При выборе акций самостоятельно пользуйтесь следующими советами:

Выбирайте акции компаний, бизнес которых вам понятен.
Изучайте товары и услуги на рынке. Акции с многолетним и стабильным спросом заслуживают внимания и внушают доверие.
Проведите анализ показателей финансовой жизни компании. Рекомендуем отдавать предпочтение акциям, у которых рост дохода не ниже 20% в год.
Проанализируйте схему распределения акций среди инвесторов. Если пакет акций компании принадлежит известному эмитенту – ей можно доверять.

Самые доходные акции в 2022 году

Самые доходные акции работают сразу на два фронта – прибыль приходит и за счет роста самих акций, и за счет выплаты акционерам дивидендов. В 2022 году для дивидендов рекомендуем покупать акции:

ГМК «Норникель»;
ГлобалТранс;
ПАО «Северсталь»;
Сбербанк;
Газпром;
Роснефть;
Банк ВТБ;
Татнефть;
АЛРОСА;
МТС.

Компания	Цена акции в 2020 году, руб.	Цена акции в 2021 году, руб.	Дивиденды в 2020 году, руб.	Дивиденды в 2021 году, руб.	Рост дивидендов, %
ГМК «Норникель	19828	23312	1180,55	3268,45	+176,86
ГлобалТранс	456,9	597,8	93,55	47,73	-48,97
ПАО «Северсталь»	1626,8	1005,8	106,39	303,68	+185,44
Сбербанк	205,58	373,01	18,7	26,73	+42,92
Газпром	169	366,90	15,24	39,58	+159,74
Роснефть	350	527	18,07	18,03	-0,22
Банк ВТБ	0,033	0,054595	0,0007735	0,0057394	+642,04
Татнефть	437,5	570,8	9,94	41,07	+313,13
АЛРОСА	78,22	138,48	2,63	15,69	+496,68
МТС	331,5	328, 75	29,5	37,55	+27,29

Почему эти компании считаются перспективными на 2022 год:

ГМК «Норникель» отчитался за 3 квартал 2021 года, обозначив увеличение объемов производства никеля на 50% по сравнению с предыдущим отрезком времени. Эксперты оценивают результаты как ожидаемые и позитивно оценивают будущее компании.
Частная компания GlobalTrans специализируется на перевозке сырья. С намечающимся энергетическим кризисом в 2023 году акции компании могут резко взлететь на фоне увеличения поставок энергоресурсов в Китай и Европу.
ПАО «Северсталь» уверенно растет в цене и выручке (рост за 9 месяцев составил 62%). Динамика на рынке металлов дает основания предполагать дальнейший рост котировок с целевым показателем 2022,76 руб. за акцию.
Сбербанк активно осваивает процессы онлайн-торговли. Ожидается, что акции будут расти и их можно выгодно купить. Об этом говорят экспертные центры и повышение уровня деловой активности. Целевые показатели по акциям на 2022 год – 436 руб. за штуку.
«Газпром» лидирует по наращиванию мощи в этом году. Увеличение поставок газа в Европу за счет Северного потока-2 и резкие изменения цены позволяют предполагать, что в 2022 году тенденция усилится и котировки взлетят вверх. Сопоставим с ростом акций и рост дивидендов, которые компания исправно платит акционерам.
«Роснефть». Основываясь на официальной стратегии компании, можно ожидать прибыли от ее реализации в 15-20%. Компания переформирует внутренние ресурсы, избегая экспансии, что может положительно повлиять на поведение котировок в 2022 году.
Банк ВТБ. Показал в 2021 году невероятный рост по стоимости акций и по количеству выплаченных дивидендов. Хорошая репутация вкупе с государственной поддержкой – такие акции выгодно и безопасно держать в портфеле.
Одна из самых доходных по дивидендам компаний – Татнефть. Компании на 2022 год прогнозируют увеличение мощностей на фоне увеличения добычи нефти. До конца 2021 года запланирован запуск четырех новых установок по нефтедобыче, а значит, инвесторы могут получить хорошие дивиденды.
АЛРОСА в этом году продала рекордное количество алмазов. Компания держит марку репутации, избегая работы с синтетическими дешевыми алмазами, за счет чего остается лидером рынка качества. После предоставления результатов за 3 квартал 2021 года становится ясно, что компания не уменьшает долю добычи и продажи драгоценных камней. Значит, в 2022 году в России нужно покупать акции АЛРОСА – инвесторам будет выплачен хороший процент.
МТС – одна из компаний, которая исправно платит дивиденды. Однако все может измениться – весной 2022 года компания представит новую дивидендную политику, от чего и цены на акции, и сам размер дивидендов могут как пойти в гору, так и упасть. Наш прогноз – количество акций в обращении снизится, цена вырастет, планка дивидендов поднимется.

Какие акции ИТ-компаний на 2022 год лучше покупать прямо сейчас

Одна из перспективных отраслей инвестиций – вклад средств в IT-сектор. Лучшие представители отрасли, которые показывают положительный результат динамики:

UiPATH INC (ПУТЬ).
MICRON TECH.
FACEBOOK.
IBM.
Microsoft.
AMAZON.

Все эти компании в той или иной мере связаны с роботизацией и автоматизацией процессов торговли и социальных взаимосвязей. В мире пандемийного кризиса актуальность онлайн-доставки, удаленной работы и мощных для этих целей бесперебойных ресурсов не ставится под сомнение. IT-сфера – из самых быстроразвивающихся и довольно надежных.

Компания	Цена акции в 2020 году	Актуальная цена
UiPATH	$68 (30 июня 2021 года)	$51,02
MICRON TECH	$49,1	$67
Facebook	$254,27	$340
IBM	$122,39	$141,19
Microsoft	$204,23	$308,5
AMAZON	$3088,42	$3441

Советы экспертов

Для более полного анализа можно изучить мнения специалистов в сфере инвестирования.

Кира Юхтенко (InvestFuture)

Рынок алмазов дал в этом году дивиденды в 12%. Это хороший показатель с учетом положения рынка. АЛРОСА еще долго сможет выплачивать инвесторам хороший процент от выручки. Сезонный рост добычи и праздники дадут хорошую финансовую поддержку инвесторам в следующем году.

Лев Кравец (Esperio) Рекомендации по вкладам с прошлого квартала не изменились – следует вкладывать средства в сырьевые активы: нефть, газ, металлы. Нарастающий энергокризис в Европе заставит пересматривать имеющиеся ресурсы и модифицировать имеющиеся системы энергоснабжения. Отсюда рост спроса на нефтепродукты, металлы и сталелитейное производство. Задать вопрос Артем Деев (AMarkets) У золотодобытчиков тоже есть перспективы. Если в России закончится золото, как заявляют производители, в ближайшие 10-20 лет конъюнктура рынка подкинет цены на металл вверх. По цветным металлам могу сказать, что добыча палладия и никеля наращивается, оставаясь в спросе на рынке. Задать вопрос Оксана Холоденко (БКС Мир Инвестиций) В России остается высокий спрос на сырьевые товары. Вместе с прочным финансово-экономическим положением России рубль будет защищен от серьезных колебаний как в рыночном, так и геополитическом плане. Цены на энергоносители опустят доллар в область 71-72,5 руб. Задать вопрос

Доходные акции позволяют быстро заработать на отпуск или реинвестировать деньги в другие активы. В 2022 году рекомендуем покупать акции нефтяных магнатов (Роснефть, Татнефть), газовых (Газпром), IT-сферы (IBM и AMAZON), а также банка ВТБ.