Опережающие темпы инфляции и введение в России налога на проценты по вкладам привели к перетоку средств с депозитов на фондовые биржи. С 2021 года рост числа брокерских счетов превысил 50%. Но на первом этапе частным инвесторам бывает трудно выбрать лучшие активы для вложения.
Какие акции выбрать для получения дивидендов
Доход от акций можно получить за счет роста их стоимости. Но это не единственный источник. Консервативные инвесторы могут предпочесть трейдингу получение пассивного дохода за счет дивидендов.
На заметку!
Дивиденды — это процент от прибыли, который компания выплачивает акционерам.
Далеко не все компании, имеющие прибыль, выплачивают дивиденды. Размеры и сроки выплаты определяются руководством фирмы. Какие акции купить в 2022 году для обеспечения регулярного дохода:
- Agree Realty (ADC). Диапазон цен за год: 61,27–75,95 долларов США, дивиденды — 4,32%. Фирма занимается недвижимостью и входит в число известных REIT, базируется в Блумфилд-Хиллз, США. Ее клиентами являются 7-Eleven, 24 Hour Fitness, Wawa и другие крупные сетевые бренды. Отчет за 2021 год будет опубликован 23 февраля 2022 года. По итогам 3 квартала финансовые результаты следующие: чистая прибыль — 36,4 млн $, FFO — 64 млн $ (рост 44%), AFFO — 62,1 млн $ (рост 42%). Компания работает с предприятиями, реализующими товары повседневного спроса — продукты и лекарства, поэтому менее подвержена кризисам. С 2021 года ADC выплачивает дивиденды раз в месяц.
- Main Street Capital (MAIN), Хьюстон, Техас. Диапазон цен за год: 33,10 $ – 47,13 $. Дивиденды — 5,92%. MAIN предоставляет кредиты небольшим фирмам. Ответственное отношение к подбору клиентов снижает риск невозврата долга. Финансовые итоги 3 квартала 2021 года: чистая прибыль — 83,96 млн $, доход — 76,8 млн $, (рост 47,78%), рентабельность по чистой прибыли — 109,35%. Небольшой спад цен из-за пандемии дает инвестору возможность приобрести акции по привлекательной цене.
- ExxonMobil (XOM), Ирвинг, Техас. Компания входит в число лидеров среди нефтяных брендов и является одной из крупнейших по размерам капитализации. Диапазон цен за год: 48,78 $ -83,08 $, дивиденды — 4,46%. Компания уже предоставила финансовую отчетность за 2021 год. По итогам четвертого квартала доход составил 84,97 млрд $, чистая прибыль — 8,87 млрд $. (рост за год — 144%), разводненная прибыль на акцию —2,08 $ (рост — 144%).
Важно!
Цены на акции подвержены колебаниям. Временное снижение стоимости ценных бумаг стабильных компаний — это хорошая возможность для покупки.
Какие акции выгодно будет купить в 2022 году
На фондовый рынок оказывают влияние макроэкономические факторы и политические события, потому его колебания носят волнообразный характер. Но на основании экспертных оценок можно с высокой долей вероятности определить? какие акции вырастут в 2022 году.
Зарубежные акции
PayPal. Компания обрабатывает платежи в 202 странах, рыночная капитализация — 144,16 млрд $. Результаты за 2021 год: доход — 6,92 млрд $, чистая прибыль —801,00 млн $, себестоимость — 3,83 млрд $. Но в связи с тем, что прибыль снизилась в четвертом квартале на 48,88%, результаты разочаровали инвесторов. Цена на акции упала на 60% относительно максимума, достигнутого в июле 2021 года. По мнению The Motley Fool, это хороший момент, чтобы приобрести акции на просадке. Эксперты считают, что падение это кратковременное, число пользователей растет, свободный денежный поток в размере 5,4 млрд $ позволяет внедрять новые функции и успешно конкурировать на рынке цифровых платежей.
Wells Fargo (WFC). Транснациональная корпорация Wells Fargo оказывает банковские услуги на территории США, Канады и Пуэрто-Рико. Рыночная капитализация — 235,49 млрд $, дивидендная доходность — 1,67%, диапазон цен за год32,37 $ – 60,30 $. Доход за 2021 год — 21,31 млрд $, чистая прибыль — 5,75 млрд $ (рост 92,18%).
Акции в России
HeadHunter (HHRU) — крупная компания интернет-рекрутмента. Рыночная капитализация — 2,44 млрд $, диапазон цен за год — 2252,60 ₽ – 4773,00 ₽. Отчетность за третий квартал оправдала ожидания экспертов: доход — 4,69 млрд ₽, чистая прибыль — 1,71 млрд ₽.
Трубная металлургическая компания (TRMK). Рыночная капитализация — 88,17 млрд RUB, диапазон цен за год — 57,42 ₽ – 125,50 ₽. Финансовые результаты за 3 квартал: доход — 117,26 млрд ₽. Дивидендная доходность — 32,08%.
На заметку!
Акции можно покупать как через зарубежного, так и через российского брокера.
Зарубежные брокеры предоставляют доступ к большему количеству финансовых активов, но у российских есть свои преимущества — более низкие ставки за обслуживание, удобное мгновенное пополнение брокерского счета, вывода доходов на карту и оперативная техническая поддержка на русском языке.
Частные инвесторы осуществляют покупку акций через Московскую и Санкт-Петербургскую фондовые биржи. Многие банки предлагают клиентам брокерские услуги, но не все представлены на Мосбирже и на бирже СПб. Тинькофф банк позволяет клиентам проводить операции на обеих российских бижах. Для торгов доступно удобное мобильное приложение Тинькофф Инвестиции и десктопный терминал. По ряду бумаг торги проводятся с 7 утра по московскому времени и даже в выходные дни. Для квалифицированных инвесторов доступны дополнительные финансовые инструменты. Клиенты банка на премиальных тарифах получают бесплатное обслуживание брокерского счета и пониженные комиссии за торговые операции.
Какие акции покупать в долгосрочном периоде
Для долгосрочного вложения целесообразно выбирать акции из числа «голубых фишек». Эти компании имеют хорошую репутацию и стабильный рост финансовых результатов на годовом горизонте:
- Alphabet (GOOGL), Маунтин Вью, Калифорния. Холдинг объединяет популярные сервисы Google, YouTube, Google Cloud. Инновационные проекты Waymo (беспилотные автомобили), Calico (медицинские исследования) и исследования в области искусственного интеллекта являются элементами диверсификации, позволяющими оставаться на плаву при изменении рыночной ситуации. Финансовые показатели за 2021 год: доход — 75,33 млрд $, чистая прибыль — 20,64 млрд $, разводненная прибыль на акцию — 30,69 $ (рост 37,62%). Для мелкого инвестора минусом является высокая цена. Диапазон за год — 1990,23 $ – 3030,93 $. Но есть и хорошая новость — 15 июля планируется провести сплит в соотношении 1:20. Это значит, что те, кто владел акциями по состоянию на 01.07. вместо одной получат 20, но общая стоимость портфеля по этой позиции не изменится. После дробления цена за единицу снизится и станет доступней для будущих покупателей. Обычно сплит приводит к ускорению роста цены акций после дробления в связи с увеличением спроса.
- Salesforce (CRM). Перспективная американская компания, представляющая заказчикам PaaS-систему для разработки приложений и облачную систему для управления базами данных. Диапазон цен за год: 201,51 $ – $311,75, рыночная капитализация — 214,17 млрд $. По итогам третьего квартала доход составил 6,86 млрд $, а чистая прибыль — 468,00 млн $. Компания выкупила разработчика приложений для онлайн-коммерции Demandware.
- Nvidia (NVDA). Nvidia занимается разработкой графических процессоров для видеоигр, профессиональной визуализации, высокопроизводительных вычислений и бортовых компьютеров для автомобилей. Диапазон цен за год — 115,67 $ -346,47 $, рыночная капитализация — 662,83 млрд $, доход за 3 квартал 2021 года —662,83 млрд $, чистая прибыль — 2,46 млрд $ (рост 84,43% за год). Акции упали на 25% по сравнению с историческим максимумом, достигнутым в ноябре, что специалисты расценивают как «медвежий рынок» и хорошее время для покупки.
Самые доходные акции на сегодня
Visa. Транснациональная корпорация со штаб-квартирой в Фостер-Сити, Калифорния, предоставляющая финансовые услуги по всему миру имеет рыночную капитализацию $484,09 млрд. Годовой диапазон цен — $190,10 – $252,67. Доход за год — $7,06 млрд, чистая прибыль — $3,96 млрд, дивидендная доходность — 0,66%. Компания занимает прочное место на рынке пластиковых карт. Объем платежей за 2021 год вырос на 20%.
Applied Materials, Inc. (AMAT). Компания работает в области полупроводников и имеет высокий рейтинг у аналитиков Zacks. Акции подорожали на 87,3% в прошлом году. Диапазон цен за год — $105,03 – $167,06. Финансовые показатели за 3 квартал 2021 года: доход — $6,12 млрд, чистая прибыль — $1,71 млрд.
Moderna (MRNA). Бенефициаром борьбы с пандемией стала фармацевтическая компания Moderna. В 2021 году ее акции подорожали на 126%. Диапазон цен за год — $117,34 – $497,49. Доход и прибыль росли в течение года и по итогам третьего квартала составили соответственно 4,97 и 3,33 млрд долл. Несмотря на впечатляющий рост в прошлом году, начало 2022 года было не слишком удачным: цены упали по сравнению с историческим максимумом и сейчас находятся в диапазоне $157,54 – $168,67. Но эксперты склонны считать такое падение временным и поэтому рекомендуют покупку этих акций. Отношение цены к прибыли (P/E) у Moderna — 9,4. Это ниже, чем в среднем по отрасли, что указывает на перспективы дальнейшего роста цен на акции. Потому текущий момент может быть удачным для покупки.
Инструменты фондового рынка позволяют получать доход значительно выше, чем процент по депозиту. Но одновременно они являются рискованными активами, поскольку цены на акции подвержены колебаниям. Чтобы снизить риски волатильности рынка и получать прибыль от вложений, необходимо тщательно подходить к выбору акций для портфеля и диверсифицировать его по отраслям.