Карты каких российских банков сейчас работают за границей после санкций в 2022 году

07.05.2022

Карты каких российских банков сейчас работают за границей после санкций в 2022 году, как оформить для путешествий банковские карты Казахстана, Армении или Узбекистана, в каких странах работает российская карта МИР в мае 2022 года, расскажем далее в этом материале.

8 лучших банковских карт для путешествий, работающие за границей в 2022 году

В нашей жизни наличные денежные средства мало где применяются. Кэшбек, бонусы, страховка, удобство использования делают банковские карты идеальными для путешествий.

1. Какие банковские карты работают за границей в мае 2022 года

В марте 2022 года прекратилось обслуживание банковских карт Visa и Mastercard, которые были выданы в России. Ими нигде нельзя расплатиться в зарубежных странах, также невозможно снятие наличных.

В некоторых странах работают и действуют банковские карты российской платежной системы МИР. Их список в мае 2022 года небольшой и будет представлен ниже.
Работают иностранные карты Visa и Mastercard, выданные в Казахстане, Украине, Узбекистане, Таджикистане, Армении, Грузии и любой другой стране, не важно кто является владельцем карты. Например, граждане РФ с картой, выпущенной в Казахстане или Грузии, могут спокойно снимать деньги в банкоматах и расплачиваться картой в магазинах и кафе в зарубежных странах.
С российских карт Visa и Mastercard нельзя оплатить товары в иностранных интернет-магазинах. Уже у большого числа россиян возникли проблемы, например, с оплатой таких сервисов, как Youtube Premium и Icloud для Iphone.
Карта российских банков китайской платежной системы Union Pay работает в более чем 160 государствах. Снять деньги можно не во всех банкоматах, также как и оплатить в кафе и ресторанах. По отзывам туристов, спросом пока пользуются банковские карты Union Pay, выданные в Россельхозбанке. Также карты Union Pay можно оформить в Почта Банк и Газпромбанке.
Сбербанк и Тинькофф уже заявили, что работают в этом направлении и планируют внедрить карты Union Pay в ближайшее время. Как будет возможен их выпуск для граждан России, мы сообщим на этой странице, поэтому сохраните ее у себя в социальных сетях и закладках.

1.1 Оформление банковской карты Казахстана, Армении или Узбекистана

Граждане России стали в последнее время летать в лояльные страны СНГ и открывать банковские карты в Армении, Казахстане, Узбекистане.

Пополнять карту и переводить на нее деньги можно напрямую с российских банков – Тинькофф, Газпромбанк и других.
Преимущества оформления счета в банке Казахстана:

Вывод с карты в Тинкоф, Юмани, PAXUM,PAYPAL,PAYSEND, криптовалюту;
Пополнение с Тинкоф, Газпромбанк, криптовалюты (подробнее о нюансах работы с криптовалютой читайте в телеграмм чате https://t.me/bestcryptotalk);
Все официально;
Оформляется карта удаленно;
Нужен только скан загранпаспорта;
Вся процедура занимает не больше 5 дней;
Можно выводить деньги на карту в USD, EUR. и других валютах;
Доступ ко всем приложениям, банкингу, карте 24/7;
Возможность оплачивать любые сервисы и подписки по всему миру;
Снимать наличные деньги можно в любой точке мира.

1.2 В каких странах работает российская карта МИР в мае 2022 года

Полный список 12 стран, где работает банковская платежная система МИР:

Россия,
Беларусь,
Армения,
Казахстан,
Абхазия,
Вьетнам,
Киргизия,
Турция,
ОАЭ,
Кипр,
Узбекистан,
Южная Осетия.

Во многих странах снять деньги с карты МИР можно далеко не во всех банкоматах. Например, в Дубай это можно сделать только в аэропорту.

Далее будет информация, которая была до блокировки карт Visa и Mastercard, выданных в России. Если ситуация нормализуются, возможно эти возможности станут снова доступными. Поэтому пока, дальнейшую информацию мы не удаляем с этой страницы.

Часто сложно сделать правильный выбор, ведь вокруг огромное количество банков, видов карт, условий обслуживания.

2. Виды карт и их применение

Для начала разберемся, какие виды карт бывают, где и когда их лучше применять.

2.1 Дебетовые и кредитовые

Дебетовые карты удобны для снятия наличных денежных средств за границей.
Кредитные используют для аренды машины, оплаты покупок в магазинах, кафе. Часто кэшбек по таким картам гораздо выше, поэтому выгодно бронировать отели, билеты. Нужно помнить о льготном беспроцентном периоде для погашения, иначе все плюсы таких карт будут перекрыты процентами, которые придется платить за использование кредита.

2.2 Рублевые и мультивалютные

Рублевыми лучше пользоваться в России.
Для поездок же гораздо выгоднее использовать мультивалютные карты.
Евровая карта окажется полезной в любой европейской стране, а долларовая – практически во всех остальных странах.

Нужно заранее узнать в вашем банке, к какой валюте привязана их работа с платежными системами. Это позволит выбрать нужный мультивалютный счет и избежать лишних конвертаций (перевода одной валюты в другую).

2.3 По типу платежной системы

Наиболее крупные международные платежные системы – Visa и Mastercard. Такие карты принимают в любой стране.

Если вы находитесь в США или стране Азии лучше использовать карту Visa, в Европу имеет смысл взять карту Mastercard, привязанную к евро.
Все остальные: МИР, Maestro, за границей вы не сможете использовать (в большинстве стран).

2.4 Стандартные и премиальные карты

Стандартные карты предполагают широкий диапазон услуг и сервисов. Это и кэшбеки, и бонусы, партнерские программы, открытие кредитных лимитов.
К премиальным картам обычно дополнительно дают хорошую страховку, карту Priority Pass или Lounge Key для посещения бизнес залов. Более выгодные условия для перевода и снятия денежных средств, увеличенная сумма кэшбеков.

3. Критерии выбора банковской карты для путешествий в 2022 году

При выборе банковской карты смотрите на такие показатели, как:

Курс конвертации валюты. Если вы снимаете с рублевого счета любую иностранную валюту, банк пересчитывает сумму по своему курсу. Возможно несколько конвертаций (например, динары – доллары – рубли).
Комиссия за трансграничный платеж. Может взиматься при оплате товаров за рубежом, приобретении из РФ билетов у иностранных авиакомпаний или бронировании отелей.
Комиссия за снятие денежных средств в банкомате другого банка.
Размер кэшбека и % на оставшуюся сумму денежных средств на карте.
Наличие удобного приложения и возможность оперативно решить ваши вопросы.

4. Сравнение популярных банковских карт для путешествий по основным параметрам

Карта	Стоимость годового обслуживания, рублей	Размер кэшбека, %	Начисление % на остаток по счету	Комиссия за снятие денег с другого банкомата	Комиссия за трансграничный платеж	Курс конвертации,+ к ставке ЦБ, %
Tinkoff Black, дебетовая	0, если на счетах от 50 тыс. руб.;99 руб. в месяц в остальных случаях	До 30% по спецпредложениям партнеров, до 15% в выбранных категориях, 1% за любые покупки	До 7 с подпиской Tinkoff Pro, до 4 без нее	Без процентов от 3 тыс. до 100 тыс. руб., от 100 до 5 тыс. долларов или евро.	0	1.5
Tinkoff ALL Airlines, кредитная	1 890 руб. в годГод бесплатно по промокоду FREEYEAR	2-10 милями. Возможно получить до 25% по промокоду 11AA11	–	390 руб., если сумма менее 100 тыс. руб. в расчетный период	0	1.5
Alfa Travel, дебетовая	0 в рамках новой линейки карт	3% милями;9% милями при покупках на travel.alfabank.ru	Начисляется на остаток до 300 тыс. руб.7% – первые 2 месяца, 3% – с 3 месяца.	Снятие до 50 тыс. руб. в месяц. Комиссия за снятие возвращается на ваш счет, если сумма на счетах от 30 тыс. руб., вы потратили более 10 тыс. руб. в месяц.	3	1,5
Промсвязьбанк Мир без границ, дебетовая	1990	1% на все;1,5 % при покупках за границей и из категории «Путешествия». Начисление милями	5% годовых в милях при покупках более 25 тыс. руб. в месяц	1%, минимально 299 руб.	0, если операция в долларах, евро, рублях	1,5
Tinkoff Black Metal, дебетовая, два бесплатных прохода в бизнес зал (4, если сумма более 3 миллионов на всех счетах)	1990 рублей в месяц;0, если держать на счетах более 3 млн. руб. или более 1 млн. руб. и тратить от 200 тыс. руб. в месяц	До 30 по спецпредложениям партнеров, 20 за билеты в кино, театры, мероприятия, до 15 в выбранных категориях, 5-10 за оплату билетов, туров, отелей в «Тинькофф Путешествия» ,1% за любые покупки	7% на сумму до 300 тыс. руб.,4% на любую сумму	Без процентов до 500 тыс. руб. в месяц	0	От 0,25
Home Credit Польза Travel, дебетовая	0 при ежедневном остатке на счете 30 тыс. руб. или списании с карты более 30 тыс. руб. ежемесячно в РФ в категории «Путешествия»; 199 руб. в остальных случаях	1% – покупки в РФ;3% – оплата за границей; 5% – в категории «Путешествия»; до 30% – у партнёров	–	Без процентов в любых банкоматах 5 раз в месяц.	0	2
Alfa Travel Premium, дебетовая	2990 в месяц;0 рублей первые 3 месяца, далее если у вас на счетах более 3 млн. руб. или от 1,5 млн. руб. и расходы по карте от 100 тыс. руб. в месяц	Милями:до 5% на всё, до 11% на билеты, отели на сайте Alfa Travel	3% на остаток до 300 тыс. руб., 8% до конца следующего месяца со дня активации.	Бесплатно	3	1,5
Сбербанк Премьер	2 500 в месяц;0 при остатке на счетах более 1,5 млн. руб. или более 500 тыс. руб. и покупках более 80 тыс. руб. в месяц или покупках более 100 тыс. руб. в месяц. Для Москвы тарифы выше.	Бонусами Спасибо.	–	1% от суммы, не менее 100 руб./3 долларов или евро.	0	0,4

5. Популярные и самые выгодные карты для путешествий

Банков очень много, предложений по их картам ещё больше. Найти оптимальные условия именно для вас можно. Рассмотрим популярные и выгодные карты для путешествий.

5.1 Tinkoff Black, дебетовая

Карта Тинькофф – одна из самых удачных, популярных и выгодных во всех отношениях.

Плюсы Tinkoff Black:

Карта мультивалютная. Используя мобильное приложение, вы можете легко открыть долларовый или евровый счет, привязать карту к одному из 30 других доступных валют. Купить нужную вам валюту необходимо в приложении Тинькофф в рабочие дни с 10 часов утра до 18 часов 30 минут (время по Москве). Валюту выгоднее купить на бирже в «Тинькофф Инвестиции».
Неплохой курс при покупке в других странах с валютного счета.
Беспроцентное снятие денежных средств в любых банкоматах, в России и за рубежом. Лимит для снятия без комиссии достаточно большой: от 3 тыс. до 100 тыс. рублей или от 100 до 5 тыс. долларов или евро.
Кэшбек выплачивается рублями и составляет: – 1% на всё, – 5 % на 3 выбранные категории, меняются ежемесячно; – 15 % на конкретные бренды; – 30% по специальным продуктам партнеров; – 7% за бронирование на Booking.com, аренду автомобиля на Rentalcars/EconomyBookings и 3% за покупку авиабилетов. Всё это доступно при переходе с tinkoff.ru/travel.
Отличное приложение и круглосуточная техническая поддержка. Онлайн чат доступен круглосуточно, все вопросы решают оперативно.
Перевести деньги на карты других банков можно в размере 20 000 рублей в месяц без процентов, ещё 100 тыс. рублей в системе быстрых платежей. В пределах банка можно перевести любую сумму без комиссии.

Минусы Tinkoff Black:

Плата за обслуживание рублевого счета – 99 рублей в месяц, если остаток на всех ваших счетах менее 50 000 рублей (сюда входят деньги на карте, на банковском или инвестиционном счете).
Ежемесячная оплата мобильного банка – 59 рублей для рублевого счета, 1 доллар или 1 евро – для валютного, если сумма ниже 50 000 рублей на всех счетах в банке.

5.2 Tinkoff ALL Airlines, кредитная

Очень удобна для бронирования авиабилетов, отелей, аренды автомобиля. Начисляется приличный кэшбек в виде милей, которые можно потом потратить на оплату билетов.

Плюсы Tinkoff ALL Airlines:

Беспроцентное использование денег в пределах лимита 55 дней.
Повышенные бонусы за оплату на сайте Тинькофф авиабилетов (7%), отелей и аренду авто (10%). Повышенные бонусы по спецпредложениям партнеров (30%).
Включено страхование для путешествий.

Минусы Tinkoff ALL Airlines:

Для списания бонусных миль нужно купить билет от 6 000 рублей. Мили списывают кратно 3 000. Если билет стоит 7 000 рублей, то спишут с вас 9 000 миль.
Стоимость обслуживания – 1 890 рублей в год.
Необходимо контролировать, чтобы не выйти за рамки беспроцентного срока погашения.

5.2 Alfa Travel, дебетовая

Неоднозначная карта. Можно быстро открыть счет в одной из валют: рублях, долларах США, евро, английских фунтах стерлингов и швейцарских франках. Неплохие условия, но можно найти и более выгодные.

Плюсы Alfa Travel:

Бесплатное банковское обслуживание в рамках новой универсальной линейки карт (не ПУ).
Начисление остатка по счету до 300 тыс. рублей: 7% – за 2 первых месяца, 3% – с 3 месяца.
Снятие денежных средств в любом банкомате без процентов, если на ваших счетах более 30 тыс. рублей и вы тратите от 10 тыс. рублей в месяц.

Минусы Alfa Travel:

Кэшбек вы получите милями: 3% на всё; 9% при покупках на travel.alfabank.ru.
Комиссия за трансграничный платеж 3%.
Процент за снятие денежных средств в других банкоматах возвращается только если сумма на счетах от 30 тыс. рублей и вы потратили более 10 тыс. рублей в месяц.

5.3 Промсвязьбанк Мир без границ, дебетовая

Карта на платежной системе МИР или Mastercard. Можно оформить валютную карту.

Плюсы Промсвязьбанк Мир без границ:

Бесплатное туристическое страхование для выезжающих в другую страну.
Начисление 5% на оставшиеся деньги на карте милями при покупках более 25 тыс. рублей в месяц.
Кэшбек 1,5 % при покупках за рубежом, 1% – на всё остальное.

Минусы Промсвязьбанк Мир без границ:

Плата за обслуживание 1990 рублей в год.
Комиссия 1% при снятии денег с других банкоматов (от 299 рублей).
Кэшбек вы получите в милях: – 1% на все; – 1,5 % при покупках в другой стране и из категории «Путешествия».

6. Популярные премиальные карты для путешествий

Среди многих премиальных карт мы выдели 4, которые более выгодны для использования за границей.

6.1 Tinkoff Black Metal, дебетовая

Тинькофф Black Metall можно назвать одной из самых удачных карт для состоятельных туристов, если вы часто путешествуете и оплачиваете покупки картой и у Вас более 3 миллионов на счетах или готовы платить за обслуживание 1990 рублей в месяц.

Плюсы Tinkoff Black Metal:

Повышенный кэшбек 30 тыс. рублей почти во всех категориях: – 1% на всё; – 2-15% в определённых категориях; – 5-10% за туры, билеты, отели, оплаченные в Тинькофф
Путешествия; – до 30% по специальным условиям от партнеров. Возможно получить плюсом ещё 30 тыс. рублей; – 20% за приобретённые билеты в театр, кино, на концерты, мероприятия через сервис Тинькофф.
Выгодные проценты на оставшиеся на карте деньги: – 7% до 300 тыс. рублей; – 4% на любую сумму; – более высокая ставка по вкладу, до 7,88%; – бесплатное обслуживание по брокерскому счету.
Беспроцентное снятия денежных средств в любых банкоматах до 500 тыс. рублей в месяц.
Беспроцентный перевод в другие банки до 100 тыс. рублей в месяц.
Бесплатное страхование вас и ещё любых 4 человек в путешествиях. Страховая сумма до 100 тыс. долларов. Поездок может быть сколько угодно.
Посещение Lounge Key 2 раза в месяц.
Премиальная круглосуточная поддержка.
Возможность хранить деньги в 30 валютах. Валютных счета обслуживаются бесплатно.
Безлимитная связь по РФ (Крым не входит) и 1 Гб интернета от Тинькофф мобайл.
Денежные средства на ваших картах застрахованы. Возможна выплата до 100 тыс. рублей.

Минусы Tinkoff Black Metal:

Ежемесячная оплата для многих.
1990 рублей в месяц придется отдать за обслуживание карты начиная со второго месяца оплаты, если: – на счетах менее 3 млн. рублей; – на счетах менее 1 млн. рублей и вы тратите менее 200 тыс. рублей в месяц.

6.2 Home Credit Польза Travel, дебетовая

Относится к премиальным картам. У Хоум Кредита существует привязка к валюте в зависимости от типа платежной системы: доллары у Visa, евро у Mastercard.

Соответственно за границей лучше использовать валютный счет и нужную карту Visa или Mastercard.

Плюсы Home Credit Польза Travel:

Бесплатное обслуживание при наличии на счетах каждый день более 30 тыс. рублей или списании с карты более 30 тыс. рублей в месяц в РФ в категории «Путешествия».
Высокий % кэшбека, в рублях: – 1% – покупки в России; – 3% – покупки за рубежом; – 5% – в категории Путешествия; – 30% – спецпредложения партнеров.
Снятие наличных с любых банкоматов без процентов 5 раз в месяц.
Страховка для выезжающих за рубеж от компании Allianz.
2 посещения бизнес залов Lounge Key.
8,5% по накопительному счёту на остаток до 3 млн. рублей.

Минусы Home Credit Польза Travel:

Услугу посещения бизнес залов и страхование нужно оформлять в офисе. Сначала вы оставляете заявку на подключение, потом нужно связаться со страховой компанией.
Отсутствуют % на оставшиеся деньги по обычному счету.

6.3 Alfa Travel Premium, дебетовая

Плюсы Alfa Travel Premium:

Кэшбек до 11% милями за покупки. Отели, билеты вы должны купить только на сайте Alfa Travel. И это скорее минус, чем плюс. – до 5% за всё; – до 7,5% за авиабилеты; – до 10% за ж/д билеты; – до 11% за отели.
Начисление % на оставшиеся деньги на счете до 300 тыс. рублей: – 3%; – 8% в 2 первых месяца.
Снятие наличных денежных средств в любом банкомате без процентов.
Перевод в другой банк по реквизитам счета без комиссии.
Страхование для всей семьи на время путешествия.
Мобильный интернет и связь.
Отсутствует плата за обслуживание первые 3 месяца.
Priority Pass посещение бизнес залов: – 2 в месяц (до 12 в год) при остатке на счетах более 3 млн. рублей или более 1,5 млн. рублей и расходах от 100 тыс. рублей в месяц; – 8 в месяц (до 24 в год) при остатке на счетах более 6 млн. рублей или более 3 млн. рублей и расходах от 200 тыс. рублей в месяц; – не ограничено при остатке на счетах более 12 млн. рублей.
Трансферы в аэропорт: – 2 в год при остатке на счетах более 3 млн. рублей или более 1,5 млн. рублей и расходах от 100 тыс. рублей в месяц; – 12 в год при остатке на счетах более 6 млн. рублей или более 3 млн. рублей и расходах от 200 тыс. рублей в месяц; – 18 в год при остатке на счетах более 12 млн. рублей.

Минусы Alfa Travel Premium:

Плата за обслуживание 2990 рублей в месяц, если на счетах менее 3 млн. рублей или менее 1,5 млн. рублей и расходы до 100 тыс. рублей в месяц.
Начисление кэшбека в милях.
Priority Pass и трансферы в аэропорт можно получить только имея на счетах более 3 млн. рублей или более 1,5 млн. рублей и расходах от 100 тыс. рублей в месяц.

6.4 Сбербанк Премьер

Пакет услуг Сбербанк Премьер предполагает выпуск до 5 премиальных карт с повышенными бонусами.

Плюсы Сбербанк Премьер:

Повышенная ставка по вкладам.
Личный юрист.
Страхование в путешествиях для семьи по РФ и за рубежом.
Скидка 10% на сейфовые ячейки.
Сервис «Сберздоровье».
Priority Pass. До 24 посещений в год бизнес залов (6 в квартал). Безлимитный доступ при наличии на счетах более 2 млн. рублей и расходах более 200 тыс. рублей ежемесячно.
Специальные курсы для проведения конверсионных операций.
Оказание помощи для получения налоговых вычетов.

Минусы Сбербанк Премьер:

Стоимость обслуживания 2 500 рублей в месяц. Бесплатно если: 1) Для региональных отделений: – на счетах более 1,5 млн. рублей; – на счетах 500 тыс. рублей и расходы от 80 тыс. рублей в месяц; – расходы от 100 тыс. рублей каждый месяц; 2) Для Москвы: – на счетах более 2,5 млн. рублей; – на счетах 1,5 млн. рублей и расходы от 100 тыс. рублей в месяц; – расходы от 150 тыс. рублей в месяц.
Начисление кэшбека в виде бонусов Спасибо, которыми мало где можно расплатиться.
Чтобы снять деньги в другом банкомате вам придется отдать 1%, но не менее 100 рублей или 3 долларов/евро.
Не начисляются % на оставшиеся на счете деньги.

7. Какие карты для путешествий лучше взять с собой за границу

Во время путешествий вам пригодятся: выгодная дебетовая банковская карта и кредитная карта VISA или MASTERCARD.
Лучше взять в путешествие несколько карт на случай кражи или утери одной из них.
Дебетовая карта должна быть привязана к нужному валютному счету, чтобы уменьшить потери при конвертации.
Снимать наличные лучше с дебетовой карты без процентов.
Кредитная карта пригодится в случае утраты основной дебетовой, для аренды автомобиля, жилья за границей, оплаты покупок в рамках льготного периода.
На карту должен начисляться кэшбек и % на оставшиеся деньги.
К премиальной карте идёт бесплатное страхование для нескольких человек и Priority Pass или Lounge Key для посещения бизнес-залов.