Финансовый мониторинг в будущем будет еще жестче. Дело в том, что банковским учреждениям страны поручено пристальнее следить за транзакциями населения. ЦБ порекомендовал оперативно реагировать, увидев транзакции физическим лицам на большой объем, которые приходят регулярно.
Илья Гребещенков, в свою очередь, уточняет: «В случае нескольких отказов для осуществления переводов в течение 12 месяцев банковским учреждениям надо рассмотреть вариант расторжения договора с человеком. Пока введение новой отчётности в связи с выполнением предложенных рекомендаций не планируется».
В 2021 году вступила первая законодательная поправка в этой сфере. Банки обязаны отправлять сведения в ФНС о движении денег клиентов. Операции, которые идентифицируются как двусмысленные, будут оценены, как незаконная прибыль. В таком случае с клиента будет взиматься штраф в 20% от полученной на руки суммы и пени.
Российская налоговая система постепенно подстраивается под американскую, которая считается довольно жестокой к гражданам. Не секрет, что отечественная налоговая уже сейчас следит за покупками населения, надо думать, она пойдет дальше.