Все актуальные способы перевода денег с 13 марта 2023 года из Казахстана в Россию и в обратном порядке из России в Казахстан в период санкционных ограничений

Казахстан не включен правительством в перечень так называемых «недружественных государств», поэтому валютные операции между странами не запрещены. Однако некоторые ограничения все-таки есть.
Как сейчас перевести деньги из Казахстана в Россию и в обратном порядке из России в Казахстан в 2023 году, как банки РК решают проблему денежных переводов в Россию и наоборот, как пользоваться популярными способами перевода, как Золотая Корона, можно ли перевести деньги через Сбербанк, расскажем далее в этой статье.

Как отправить деньги из Казахстана в Россию

Последние новости:

ВТБ в Казахстане начал выпускать пластиковые карты «Мир»

На них можно перевести деньги с любых иностранных карт этой платёжной системы и расплачиваться в стране.

• О выпуске карт «Мир» пишет ТАСС со ссылкой на пресс-службу банка. Картой можно расплатиться за покупки в Казахстане или перевести на неё деньги с другой карты «Мир», выпущенной, например, в России.
• Пополнить её также можно через банкоматы и кассы банка, терминалы Qiwi и Yurta или счёта стороннего банка по реквизитам. Картой можно расплачиваться в российских онлайн-магазинах.
• Выпуск карты стоит 2000 тенге (около 350 рублей). Комиссия за снятие с неё средств: в банкоматах и кассах ВТБ — 1% от суммы снятия, в банках за пределами Казахстана — 1,5%, пояснили в компании.
• Банк продолжит обслуживать и зарубежные карты «Мир», то есть с них можно снять деньги в банкоматах ВТБ в Казахстане без ограничений на количество операций.
• В декабре 2022 года Минфин США разъяснил регулятору в Казахстане, что не возражает против использования карт «Мир» частными лицами. До этого ведомство предупреждало зарубежные банки, что обслуживание таких карт грозит попаданием под вторичные санкции.
• Тогда ВТБ начал выпускать виртуальные карты «Мир». С них можно снять наличные в банкоматах с комиссией в 1%.
• В марте 2023-го бывшая казахстанская «дочка» «Сбера», банк Bereke, перестал выдавать деньги с карт «Мир», выпущенных подсанкционными российскими банками.

Бывшая казахстанская «дочка» «Сбера» Bereke с 6 марта перестала выдавать деньги с карт «Мир» подсанкционных банков

Это касается компаний под блокирующими санкциями США.

• Об ограничениях рассказали в службе поддержки Bereke. С 6 марта нельзя будет снять деньги с карт «Мир», выпущенных российскими банками под санкциями. До этого банкоматы принимали карты и при снятии с рублёвых счетов выдавали тенге.
• Ограничения касаются банков под блокирующими санкциями. Если компания находится под санкциями ЕС, Великобритании и других стран (например, «Тинькофф»), тоже могут возникнуть проблемы, но с вопросами надо обращаться в выпустивший карту банк, добавили в службе поддержки.
• С 6 марта банк также перестал принимать входящие и исходящие платежи и переводы в любой валюте из/в «Сбербанк», его дочерних организаций и филиалов. С того же дня будут недоступны переводы по номеру телефона в Россию, только по реквизитам счёта.
• «Сбер» продал казахстанскую «дочку» холдингу «Байтерек» в сентябре 2022 года. Тогда банк начал работать под брендом Bereke. В феврале Bereke сообщил, что ожидает решения американских властей по снятию с него санкций в марте 2023 года.
• В SDN-списке (под блокирующими санкциями) находятся «Сбер», ВТБ, «Альфа-банк», «МТС Банк», «Промсвязьбанк», «Открытие», «Совкомбанк», «Новикомбанк», «Транскапиталбанк», «Инвестторгбанк», «Дальневосточный банк», «Ланта», «Металлинвестбанк», «Левобережный», «Приморье», «СДМ-банк», «Уральский банк реконструкции и развития», «Уралсиб», «Санкт-Петербург», «Зенит».

Как отправить деньги из Казахстана в Россию

Автор: Август Макаров

В РФ не работает SWIFT. Это значит, что карты Visa и Mastercard не могут получать деньги. Но есть способы, как отправить деньги из РК в Россию. Подробности — в материале Bizmedia.kz — новости бизнеса.

Сейчас большое количество наших студентов находится в России, и им нужны деньги, чтобы купить еду и снять жилье. Также там живут родители, браться, сестры, родственники. Кому-то может понадобиться помощь.

Начнём с российских банках в Казахстане.

Как отправить деньги из РК в Россию

ВТБ

Для того чтобы перевести деньги из Казахстана в Россию или наоборот, вам потребуется счет в ВТБ и посещение отделения банка. Сотрудники банка помогут вам с денежными переводами в рублях.
Для юридических лиц клиенты ВТБ могут совершать операции в рублях на территории России. Но переводы за рубеж по картам ВТБ Visa и Mastercard недоступны.

Сбербанк

Правила перевода денег в Россию не изменились, никаких ограничений нет. При этом платежи по картам платежной системы «Мир» осуществляются в обычном режиме.
Банк намерен расширить сотрудничество с Union Pay. Это поможет банку охватить больше потребителей и предоставить им больше вариантов оплаты.

Halyk Bank

Народный банк предлагает клиентам два варианта решения проблемы денежных переводов в Россию:

Через системы переводов «Золотая корона» и MoneyGram.

• Для этого не нужен счёт в Halyk Bank, достаточно просто прийти в отделение.
• В мобильном приложении Halyk Homebank выбрать «Зарубежные переводы», ввести номер карты получателя и сумму перевода.
• Транзакция пройдёт за несколько минут через платёжную систему «Мир».

Kaspi.kz (временно не работает)

Клиенты Kaspi могут отправлять деньги своим родным и близким по номеру телефона на счета в Сбербанке практически во всех российских банках, даже если переводы не работают.
Перевести какие-либо средства на карты платёжной системы «Мир» не получится. Расчётный банк системы – ВТБ – находится под санкциями. Ещё в Kaspi говорят, что пока не планируют работать через китайскую платёжную систему Union Pay.

БЦК

• Если вам нужно перевести деньги в/из России, вы можете воспользоваться системой «Золотая Корона». Она работает в обычном режиме.
  В сети устройств банка можно воспользоваться безналичным расчётом с помощью карт платёжной системы «Мир». А это, в том числе, денежные переводы и услуги e-commerce.
• Российские держатели карт платежной системы «Мир», которые находятся в Казахстане, могут снять наличность в банкоматах «Банк ЦентрКредит» и получить услуги в pos-терминалах.
• Банк использует функционал платежной системы Union Pay International. Для адаптации к текущей ситуации финорганизация вносит ряд изменений, чтобы клиенты могли получить услугу по всему миру c Union Pay.
• Также «Банк ЦентрКредит» рассматривает варианты, как изменить взаимодействие через Банки-посредники и подключиться к Системе передачи финансовых сообщений, аналогу SWIFT.

Важно!
Банковская система никогда раньше не сталкивалась с подобными ограничениями, поэтому варианты, которые финансовые учреждения предлагают сейчас, не всегда работают. Изменения происходят очень быстро, поэтому важно быть в курсе последних предложений.

Система переводов между Казахстаном и Россией все еще имеет много возможностей для улучшения. Казахстанские граждане часто испытывают трудности с отправкой денег своим друзьям и родственникам в России, и процесс получения денег также затруднен. Мы надеемся, что эта ситуация улучшится в ближайшем будущем.

Лучшие способы перевода денег в Россию из Казахстана во время кризиса

Отправить деньги из РК в Россию можно без открытия счета в банке следующими системами денежных переводов: Contact, UNIStream, Western Union, Золотая Корона, Contact, MoneyGram.

Комиссию за перевод вы можете сравнить в таблице:

Наименование	Комиссия	Итого за перевод 30 000 руб.
Western Union	0,5–2%	30 600
MoneyGram	3–75$	30 675
Золотая корона	0,7-0,9%	30 270
UNIStream	0,15–1%	30 270
Contact	1%	30 300
«Контакт» онлайн	1%	30 300
Paysend онлайн С 1 августа 2022 не делает перевода из Казахстана в Россию и обратно	199 тенге	30 036

Транзакция через Western Union или «Золотую корону» крайне выгодна.

Системы имеют и другие достоинства:

• Нет необходимости открывать счет или заводить карту.
• Для проведения сделки нужен только паспорт.
• Комиссионное вознаграждение 1 %.
• Выгодный внутренний обменный курс.
• Скорость 15-30 минут.

Недостаток в том, что несколько проблематично найти пункт приема и выдачи средств, а в Western Union бланк для перевода необходимо заполнять самостоятельно. При ошибке введения данных ответственность лежит на отправителе.

Как избежать ошибок при международном переводе

Любые финансовые переводы связаны с риском. Основным критерием переводов денег является безопасность. Система, занимающаяся транзакциями, принимает в отношении всех участников, а прежде всего — себя, максимальные меры предосторожности.

Важно знать, что финансовая организация занимается лишь доставкой средств из одной точки в другую, ни за что другое она ответственности не несет.

Для минимизации вероятности потери денег стоит следовать рекомендациям:

1. Проявлять предельную внимательность при заполнении граф бланков переводов. При написании реквизитов, особенно цифр, следует несколько раз свериться.
2. Если способ подразумевает, что адресат должен получить деньги в наличном виде, то перед отправкой следует уточнить, есть ли пункт обслуживания в конечной точке транзакции.
3. Не сообщать дополнительную информацию, необходимую для осуществления перевода (код подтверждения, номер операции), посторонним лицам.
4. Все возникающие вопросы необходимо решить до отправки денег.
5. Сохранять всю документацию, подтверждающую, что финансовая организация осуществляла перевод средств за вознаграждение (чеки, договор).

Вероятно, что скоро переводы обретут большую популярность, так как в Казахстане ввели ограничение на вывоз наличной иностранной валюты и денежных инструментов в иностранной валюте свыше 10 тыс. долл. США. Также ограничили вывоз золотых слитков, инвестиционных монет из золота, серебра и аффинированного золота массой свыше 100 граммов.

Немного статистики

• Международные денежные переводы в Россию упали чуть больше чем на треть, а переводы из Казахстана в Грузию увеличились в 4,3 раза.

Международные денежные переводы пользуются спросом как между зарубежными клиентами или партнерами, так и между родственниками и друзьями. В Казахстане зарегистрировано 19 платежных систем. Из них системно значимой является межбанковская система переводов денег (МСПД). Работу Межбанковской системы переводов денег обеспечивает Казахстанский центр межбанковских расчетов НБК. Через МСПД проводится более 91% платежей участников валютного рынка, рынка ценных бумаг, банковского сектора и платежей государственного бюджета.

• Сумма, переведенная за границу через систему денежных переводов (СДП) на первый квартал этого года, составила 189,5 млрд тенге, что на 0,8% меньше, чем за аналогичный период 2021 года. Однако с 2020 по 2021 год показатель вырос почти в 1,5 раза.

Практически половина международных денежных переводов досталась Турции (52,3 млрд тенге) и Узбекистану (38,6 млрд тенге). Кыргызстан занял третье место с общим количеством отправленных из Республики Казахстан 33,2 млрд тенге.

Россия находится на четвертом месте по результатам первого квартала 2022г. с трансферным сбором в размере 28,5 млрд тенге. Если сравнивать, то в прошлом году Россия была на втором месте, а до этого долгие годы занимала первое место по количеству переводов из Казахстана. Денежные переводы из Республики Казахстан в Российскую Федерацию за год сократились на 36,2%, но в прошлом году снизились на 1,3%.

Можно также отметить, что Грузия заняла пятое место по объемам денежных переводов. 13,3 млрд тенге, а это в 4,3 раза больше прошлого года.

ТОП-5 систем денежных переводов

По объему средств, отправленных за границу из Казахстана через систему денежных переводов, «Золотая Корона» занимает ТОП-1 — 138,2 млрд тенге с января по март 2022 года, что на 13,2% меньше, чем в прошлом году.

Далее следуют Contact ТОП2 (36 млрд тенге) и Western Union ТОП-3 (10,5 млрд тенге). Такие же значительные суммы у MoneyGram (2,2 млрд тенге) и Юнистрим (1,6 млрд тенге).

Международные денежные переводы через СДП, отправленные в Россию (период с января по март в млрд тенге):

	2022/03	2021/03	Прирост
Всего	189,5	191,0	-0,8%
«Золотая Корона»	138,2	159,3	-13,2%
Contact	36	9,9	263,9%
Western Union	10,5	11,2	-6,3%
MoneyGram	2,2	1,5	43%
Юнистрим	1,6	7,9	-79,3%
Иные системы	0,9	1,1	-25,3%

Автор: Август Макаров

Новости бизнеса в Казахстане Bizmedia.kz

Родился и вырос на севере Казахстана. В 15 лет переехал в крупнейший мегаполис страны — Алматы. С того дня моей целью стало стать не просто журналистом, а одним из лучших. Потому что мои амбиции, как у великих людей. Хочется оставить след после себя. Умею писать обо всём. Но особенно про жизнь, деньги и людей. К своим работам подхожу ответственно — пишу только правду. Можете посмотреть мои материалы на этом сайте. Правда и честность для меня две важнейшие вещи в журналистике. Только благодаря им можно запомниться людям и завоевать доверие.

Как перевести деньги в Казахстан из России и наоборот?

В Сентябре 2022 года, Казахстан побил все рейтинги по количеству переехавших граждан РФ. В связи с этим вопрос перевода денег между двумя странами стал актуальным как никогда. В это посте хотелось бы разобрать виды денежных переводов в Республику Казахстан, как при наличии там открытого счета в банке, так и без него.

Самыми популярными способами перевода денежных средств являются:

SWIFT Перевод

• Работает только в российских банках, которые пока не попали под санкции. Более актуально для переводов не «в» или «из» РФ.
• Почтовый перевод «Почта России»- не сказать, что это распространенный вариант, однако кому-то может быть полезен.
• Системы денежных переводов- популярный способ перевода как из так и в Казахстан. Однако, не все системы, в последнее время, работают стабильно и есть тенденция к повышению комиссий.
• Также работают банковские переводы, которые имеют некоторые особенности.

Перевод по системе SWIFT в долларах США становится все более сложно осуществимой финансовой операцией. Многие российские банки перестали осуществлять SWIFT переводы, а также открывать новые валютные счета. Также существуют сложности с переводом долларов США внутри РФ из одного банка в другой.

Сейчас среди банков осуществляющих переводы по системе SWIFT наиболее часто упоминаются Райффайзенбанк, Росбанк, «ЮниКредит Банк», а также некоторые другие. Стоимость переводов сильно разнится, если в Газпромбанке минимальная стоимость перевода составляет 12000 рублей, то в Абсолют-Банке 10 у.е. средняя стоимость перевода в российских банках составляет около 60 у.е. или 2-3%.

Также через SWIFT можно осуществить перевод в других валютах, например EUR или тенге. Все больше российских банков открывают мультивалютные счета, в том числе в тенге. Деньги со счета в долларах США можно перевести в другой банк внутри РФ.

Также можно перевести в Казахстан рубли, с последующей покупкой долларов или евро, однако на этом способе можно потерять 5-10% за счет конвертации валют.

Стандартный порядок действий при SWIFT-переводе:

• Взять реквизиты для SWIFT-перевода в банке получателе, в нужной вам валюте. В случае, если банк-получатель имеет несколько intermediary, то следует уточнить, какой из них наиболее надежен.
• Зайти в приложение вашего банка-отправителя, найти вкладку «переводы-SWIFT» или аналогичную. Заполнить форму для перевода. В случае трудностей свяжитесь с поддержкой банка.
• В настоящий момент поступление денежных средств на счет в банке — получателе может занять от двух дней до трех недель. Появилось большое количество случаев отклонения операций банками корреспондентами.

Почтовый перевод Почты России

Конечно, вариант малопопулярный, однако до сих пор работающий.

Для перевода понадобиться паспорт и личное присутствие в отделении Почты России, доставка перевода осуществляется по почтовому адресу в Республике Казахстан.

Тарифы зависят от суммы и приведены в таблице:

до 1000 руб	40 рублей+3% от суммы перевода
от 1000 до 5000 руб	50 рублей+2% от суммы перевода
от 5000 до 20000руб	65 руб+1,7% от суммы перевода
от 20000 до 300000 руб	105 руб+1,5% от суммы перевода

Системы денежных переводов

Золотая корона: переводы из Казахстана в Россию и наоборот

Среди систем денежных переводов наиболее часто пользуются Золотой короной ( KoronaPay). Получить денежные средства можно как зачислением на счет в казахстанском банке, так и наличными.

Перевод осуществляется из мобильного приложения Золотая корона:

• После установки приложения следует перейти на вкладку «отправить наличные».
• Далее указать кому, ввести какая сумма и в какой валюте.
• Потом выбрать получателя введя казахстанский мобильный номер.
• В случае получения наличными нужно посетить отделение банка, где выдают переводы Золотой Короны.
• Если требуется зачислить перевод на карту казахстанского банка, то это можно сделать через приложение ЗК войдя в него с аккаунта получателя перевода и перейдя на вкладку «Получить на карту».

В случае перевода из Казахстана в РФ все осуществляется также через мобильное приложение.

Комиссия обычно составляет около 1% и может доходить до 3% в зависимости от валюты получения с учетом конвертации.

Например при желании отправить 2000 долларов США требуется заплатить 127720,00 руб.

Курс доллара ЦБ РФ на дату расчета 60,32 руб.

Юнистрим

Еще одной популярной системой денежных переводов является Юнистрим (UNIStream). Весь процесс аналогичен переводам через систему Золотая Корона, можно отправить денежные средства с карты на карту или получить наличными.

Комиссия при расчете на сайте при переводе в рублях составляет 0,9%.

Таким образом при переводе 100000 рублей, нужно заплатить 100900 руб.

Также можно перевести российские рубли с получением в казахстанских тенге, таким образом при той же сумме перевода обещают к выдаче 133886,73 тенге.

Курс ЦБ РФ казахстанского тенге на 19.02.2023 — 0,1683 руб.

QIWI

Некоторые используют систему QIWI, с помощью которой тоже можно осуществлять переводы, однако требуется получить статус кошелька «основной», что можно сделать при визите с паспортом на Казпочту.

Вот один из вариантов перевода с помощью QIWI:

1. Пополняете российский Qiwi кошелек с российской карты
2. С помощью него пополняете кошелек Wooppay (предварительно нужно зарегистрироваться)
3. Выводите средства на карту Visa/MC через Wooppay (комиссия 2-3%)

Другие методы денежных переводов

Услуги перевода в Казахстан предоставляют многие российские банки через мобильные приложения по номеру карты или телефону.

Например в Сбербанке онлайн нужно выбрать вкладку «Перевести-за рубеж», ввести номер карты получателя или номер телефона к которому привязана карта в банке Казахстана.

Например в приложении Тинькофф банка можно осуществить перевод в рублях по «реквизитам счета», где в назначении платежа нужно поставить ФИО получателя и ИНН. Данный перевод осуществляется в рублях, срок исполнения около 3-х дней. Также через  опцию «пополнение карт банков Казахстана» можно отправить перевод, который поступит в тенге.

Банк Фридом предлагает выгодную опцию перевода валюту с карты Фридом РФ на карту Фридом Казахстан минуя свифт с комиссией 0.5%, в связи с чем банк стал лидером на рынке удаленного открытия в различных телеграм-каналах.

В российском банке ВТБ существует возможность перевода тенге в Республику Казахстан. Предлагается посетить офис, где сотрудники помогут оформить документы и осуществить перевод. Рабочая схема выглядит следующим образом:

• Открывается счет в рублях и тенге в отделении ВТБ.
• Регистрируемся в приложении ВТБ инвестиции
• Привязываем счет в тенге к брокерскому счету — это можно сделать в отделениях ВТБ с отделом привилегий.
• Пополняем свой счет в ВТБ в рублях.
• Заходим в приложение ВТБ инвестиции и пополняете брокерский счет
• Покупаем тенге за рубли на бирже в приложении ВТБ инвестиции.
• На следующий день выводим тенге на свой счет в тенге в ВТБ.
• Отправляем деньги на счет в Республике Казахстан по реквизитам.

Почта Банк предлагает переводы по странам СНГ, в том числе и Республику Казахстан. Если сравнить с Золотой Короной, при отправке через Почта Банк на карту Казахстана я получил со 100 руб. — 789 тенге на карту БЦК получается разница между 800 тенге на зачисление от Золотой Короны и 789 тенге на зачисление от Почта Банка это 1.39%, получается Почта Банк забирает в конвертации свои деньги а Золотая Корона забирает 1% при переводе, в результате Золотая Корона немного, на 0.39% выгоднее чем Почта-Банк.

Переводы в Казахстан доступны с сайта МТС банка через систему МТС-деньги.

Курс конвертации у МТС Банка и Почта Банка одинаковый и пользователи определяют его по следующей схеме:

            Заходим сюда: https://www.cbr.ru/currency_base/daily/
Находим курс тенге на текущий день и добавляем к нему 6,5%.
Например, сегодня официальный курс = 0,119414 р. за 1 тг.
Курс МТС и Почта Банка = 1/(0,119414*1,065) = 7,86 тг. за 1 р.

И в заключении следует напомнить о картах МИР, которыми уже нельзя расплатиться в Казахстане, но по прежнему можно использовать для снятия наличных в банкомате.

Ситуация с переводами в Республику Казахстан динамична и постоянно меняется. Однако возможность переводов сохраняется и все зависит от сумм и валют получения. Комиссии, в большинстве случаев, можно определить и рассчитать заранее введя сумму на сайте системы.

Также, в последнее время, все чаще получают распространение более сложные схемы переводов, например банк РФ-Золотая корона-банк РК, что позволяет снизить комиссию и выиграть на конвертации.