Ради быстрой поимки мошенников гражданам теперь смогут по суду ограничивать конституционное право на банковскую тайну. Зато оперативникам и следователям теперь будет проще выйти на злоумышленников. Благодаря новому закону в случае хищения средств россиян телефонными разводилами, сотрудники органов получат доступ к счетам физических и юридических лиц для следственной проверки.
В последнее десятилетие мошенники активно совершенствовали свои методы, идя в ногу со временем. Особенно часто от их действий страдали люди старшего возраста, тем, кому сложно дать отпор под натиском грозных звонков якобы от банковских сотрудников в сфере безопасности.
Очень часто жертвы подобного мошеннического сценария возмущались действиями полиции, обвиняя тех в бездействии. Но проблема была куда глубже. Раньше пока оперативники получали необходимые разрешения для доступа к счетам преступных организаций, мошенники за это время успевали провести деньги через несколько счетов. А затем очень часто финансовые следы терялись в зарубежных юрисдикциях. В теории за это же время у сотрудников была возможность найти деньги и заблокировать счета, а значит пресечь возможность их перемещения и потери следов. Но в действительности на бюрократию и получение минимальных допусков как раз и уходило драгоценное время следственно-оперативных служб. Банковские структуры могли ссылаться на банковскую тайну, что и тормозило поимку аферистов. Банковская тайна строго охраняется законом и на получение информации требуются веские основания и соответствующее судебное разрешение.
На сбор необходимых документов для суда с целью получения разрешения на предоставление доступа к тайне банковских счетов уходило много времени. После этого нужно было дождаться судебного заседания. Процедура часто затягивалась. Получив положительное решение, оно оказывалось уже бесполезным. На все процедурные действия могли уходить месяцы.
Новый закон определяет чёткие и сжатые сроки на получение судебного решения. Изменения коснутся законов о банковской и оперативно-розыскной деятельности. Поправки позволят ограничивать конституционные права граждан в части права на банковскую тайну. Делаться это будет в целях проведения оперативно-розыскных действий.
До этого руководителем органа ведомства по оперативной работе выносилось постановление на получение доступа к переписке, звонкам и жилищу. Суд удовлетворял или отказывал в ходатайстве. Но главная проблема заключалась в том, что в документах часто никак не фигурировала именно банковская тайна. Сотрудники кредитно-банковских структур могли ссылаться на это и отказывать силовикам.
Теперь по новым правилам суд может выдать постановление, на основании которого банковские служащие должны будут предоставить все выписки по счетам, операциям и вкладам в течение 9-и дней. Это касается физлиц, юрлиц и ИП.
К примеру, месяцем ранее такой расширенный доступ получила налоговая служба. Там теперь достаточно лишь получить согласие руководителя вышестоящего налогового органа на доступ к банковской тайне.
Поправки в законы направлены на получение оперативной информации в короткий срок. Это коснется различных преступных мошеннических схем, не только в результате телефонных краж, но и коррупционных схем, а также связанных с нецелевым расходованием бюджетных средств.