В Российской Федерации рассмотрели закон о контроле над оборотом наличных. Члены Государственной думы успешно его приняли сначала в третьем чтении, а потом и окончательно утвердили широко анонсируемый проект. Принятие состоялось 7 июля 2020 года, проект проходит под № 582426-7.
Подробности нового закона о наличных средствах простыми словами
В тексте документа затрагиваются несколько областей финансовой деятельности, причем распространяются они не только на юридических лиц, но и физических тоже. Основные тезисы включают изменения по таким направлениям:
- переводы в рамках почтовой связи;
- сделки, связанные с объектами недвижимого имущества;
- снятие/зачисление денежных средств (это касается счетов, принадлежащих юридическим лицам).
Новшества из упомянутых выше категорий предусматривают необходимость контролирующих органов вести мониторинг, чтобы потом отчитываться перед ответственным за сбор сведений ведомством.
Главным в вопросах контроля становится Росфинмониторинг. Специалисты ведомства будут ответственны за то, чтобы следить за проводимыми финансовыми операциями, если они предусматривают суммы свыше предельно допустимых 600 тыс. рублей. Эксперты напомнили, что в действительности совсем уж новым такое дополнение сложно назвать.
До принятия обновленного норматива имелось подобное правило, просто оно распространялось только на операции, которые не были связаны с проведением хозяйственной деятельности. Теперь же проверяющим будет абсолютно все равно, почему юрлицо проводит операцию со столь значительной суммой.
Положения в законе, контролирующем оборот наличных, касающихся рядовых граждан
Обывателей из числа россиян больше интересует вопрос того, как теперь будет осуществляться алгоритм проверки по почтовым переводам. Гражданам объяснили, что при переправке средств, сумма которых в отечественной валюте или иностранной (в эквиваленте) превысит 100 тыс. рублей, придется смириться с отправкой данных в Росфинмониторинг.
Не менее важным новшеством стало заявление о том, что сделки по части недвижимости теперь будут проходить контроль в случае, если сумма по ним превысит 3 млн рублей.
Из других нововведений, по которым обыватели задают много вопросов, выступает зачисление или списание денег со счета. Тут речь идет об иностранной структуре в случае, если для проведения финансовых манипуляций не предусматривалась стадия создания юридического лица. Сюда же записывают снятие средств при необходимости заплатить юридическому лицу в рамках страхового возмещения или получения страховки от него.
Разъяснение касательно обновленного алгоритма контроля оборота наличности
В случаях, когда возникает подозрение о том, что клиент банковской организации проводит операцию по легализации преступных доходов, либо финансирует террористические структуры, администрация банка должна будет сообщить в Росминмониторинг. Список сведений предусматривает расширенный список.
Начиная с 1 марта 2022 года, в банках должны будут информировать не только о самих операциях, но и дополнительно сообщать данные касательно бенефициаров.
Список того, кого касаются ужесточенные рамки, предусматривает значительное количество организаций. Среди них отметились даже страховщики, участники рынка ценных бумаг и букмекерские конторы с ломбардами.
Обойтись без такого контроля тоже получится, но смогут так сделать только некоторые виды коммерческих организаций, а также государственные корпорации. Попроще будет и тем, кто создал потребительский кооператив или ТСЖ. Им разрешается не прикладывать сведения на официальных основаниях.