Двенадцать лет назад в России была запущенна программа по оказанию государством помощи семьям при рождении второго ребенка. Сумма по выплате материнского или так называемого семейного капитала за эти годы значительно возросла с 250 тысяч до 453 тысяч рублей. Данную субсидию законодательно запрещено обналичивать. Возможности применения средств описаны строгим регламентом и должны осуществляться только безналично. Правительством определены сферы возможного применения семейного капитала. С помощью них можно приобрести жилье, вложить в строительство или улучшить жилищные условия. Можно направить средства на образование детей или перевести в счет собственных пенсионных накоплений. Последние годы этот перечень расширяется.
Появление этого вида финансовой поддержки призванного увеличить семейный бюджет привело к возникновению нового вида обмана, такого как мошенничество с материнским капиталом. Правоохранительные органы раскрывают преступные схемы, с помощью которых мошенники обходят существующие запреты и ограничения. На какие только ухищрения не идут аферисты, чтобы завладеть деньгами, путем обмана государства и непосредственно самих родителей. Порой мамы ввиду сложных жизненных обстоятельств пытаются обойти закон. Есть случаи, когда родители заведомо предоставляют недостоверные данные о семейном положении или скрывают, что ранее были лишены родительских прав.
Повсеместно можно увидеть различные объявления и рекламу фирм обещающих оказать услуги по обналичиванию материнского капитала. Они заверяют, что действуют легальными методами, но это зачастую это полный обман. Обращаясь к таким фирмам мамы, рискуют лишиться значительной части денег, а иногда и остаться полностью без средств. Самый распространенный способ мошенничества – обналичивание путем оформления покупки несуществующего жилья или намеренного завышения стоимости недвижимости. В преступные схемы включены риелторы, составляющие фиктивные договора, сотрудники банков, оформляющие ипотеку и осуществляющие вывод денежных средств.
За совершение противоправных действий связанных с незаконным распоряжением материнским капиталом предусмотрено довольно суровое уголовное наказание. Это может быть штраф до миллиона рублей, назначение исправительных работ, условный срок и даже лишение свободы.